Kodex 미국S&P500TR 에 대해서 알아보자!!!! (keywords : 투린이, ETF, 재테크, 미국주식)

10년간 예금&적금만 부어온 "멍게" 직장인 최씨!!
출산 계획을 앞두고, 재테크에 관심을 가지게 되는데~!
투린이 직장인최씨와 함께 공부하며 투자해요 ^^

요즘 유튜브를 보면 ETF, 특히 S&P500 추종 ETF에 투자하라는 얘기가 많은데요~!
아묻따 매수도 좋지만, 내 돈이 어디에 들어가는지는 알아야 하지 않겠어요?

ETF란 무엇인지, 왜 S&P500, 왜 국내 ETF인지 한번
알아보도록 하겠습니다

 

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[국내ETF 종목 스터디]

Kodex  미국S&P500  TR

상장일 : '21.04.09 / 분배금지급여부 : 미지급(재투자) / 총보수(연) : 0.0099%

 

ETF란?

- Exchange-Traded Fund 의 약자로, 주식처럼 거래소에 상장되어 투자자들이 실시간으로 사고팔 수 있는 형태의 펀드입니다
- ETF는 특정 시장지수를 추종하거나, 여러 자산 (주식(stock), 채권(bond), 원자재/상품(commodities)등) 으로 구성되어있습니다
- 주식처럼 편리하게 매매가 가능하면서, 개별종목 투자에 비해 위험이 분산되는 효과가 있습니다. 그리고 전통적인 펀드보다 수수료가 저렴하죠!
 

Kodex란?

- 삼성자산운용에서 운용하는 ETF 브랜드입니다
   (삼성증권과는 다릅니다!  운용사에서는 상품을 만들고, 증권사에서는 상품매매를 중개하죠)
- 국내 최초로 ETF를 출시하였고, 국내 최대 규모의 ETF 상품 라인업과 시장점유율을 보이고 있습니다
 

미국S&P500 ?

- 미국 주식시장 상장 및 미국에 본사를 둔 대형우량 기업 500개로 구성된 지수입니다.
- "S&P" 라는 이름은 이 지수를 만든 금융회사 "Standard & Poor 's"에서 따왔고, 500이라는 숫자는 기업의 수예요! (S&P600, S&P400 지수도 있음)
- 단순히 500개 기업의 주가 평균을 나타내지 않고 시가총액을 반영하므로, 더 큰 기업일수록 해당 지수에 영향력이 더 커집니다. 따라서, 대형 기업의 성과를 더 잘 반영함과 동시에 전반적인 시장 동향을 잘 보여주는 지수입니다.
 

TR ?

- ETF 이름 뒤에 붙는 "TR"은 "Total Return"의 약자로, 배당금이나 이자를 현금으로 지급하지 않고 자동으로 재투자 하는 방식을 의미합니다.
- 구성 종목의 가격 변동뿐 아니라 배당수익을 모두 포함하고 있으므로 복리효과를 볼 수 있고, 배당소득세를 내지 않아 절세효과도 볼 수 있습니다.
- 이러한 특성으로 인해 TR ETF는 장기 투자에 유리할 수 있다고 하네요!
 
※ 참고로, 반대되는 개념은 PR (Price Return) 로, 배당금을 투자자에게 현금으로 지급합니다! 배당금 재투자의 의사결정이 투자자에게 있으므로 좀 더 유연한 운용이 가능하지만 대신 복리/절세 효과는 사라지겠죠!


 

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Kodex 미국S&P500 TR 구성종목

'24.10.31일 현재, S&P500에 편입되어있는 494개의 기업으로 구성되어있습니다.
상위 10개 종목이 전체 비중 35%를 차지하고 있는데요~!
애플, 엔비디아, 마소, 아마존, 메타, 알파벳 같은 빅테크 기업이 주를 이루고 있습니다.
기업의 규모를 반영하기 때문에 시장 전반의 흐름을 잘 반영하는 한편, 빅테크 기업 실적에 따라 지수자체도 크게 휘청거리는듯해요

 

 

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Kodex 미국S&P500 TR 수익률

국내 대표 S&P500 ETF와 비교해 봤습니다. (출처: ETF CHECK / 기준일: ‘24.11.01)
수수료율이 상대적으로 낮은 점, 자동재배당의 TR지수인 점 등이 반영되어
근소하지만 가장 높은수익률을 보여주고 있습니다!! (1년 수익률 40.27%, ‘24.1.1일부터 투자시 28.91%)
헷지형 펀드의 경우, 지속되는 달러화 강세로 상대적으로 낮은 수익률을 보이고 있습니다.

ㅋㅋ 왜이렇게 늦게 시작했을까 조금 아쉬운 시점인데요, 어차피 쫄보라 소액했을 거예요 ^^
늦었을때가 정말 늦은걸지.. 앞으로 지켜보겠습니다!!

  

 
 
 

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투린이 직장인최씨의 투자일지 (‘24.11.01)

앞서 말씀드린대로 저는 완전한 투자 어린이!
유튜브를 보고, 매월 50만원 적립식 투자 계획을 세우고
ISA계좌를 통해 매수를 시작했습니다
(‘24.10월 50만원 투자)

10월 말 빅테크 기업 실적 저조로… 마이너스 수익률을 보이고 있네요~ ㅠ.ㅠ

그러나, 이론 및 과거이력에 따르면, 장기 적립투자시 우상향을 타야하거덩요~
강철의 심장으로! ㅋㅋㅋㅋ …
매월 50만원씩 사 나가 보겠습니다!!
 

‘24.11.01 기준

투린이의 공부 노트입니다~ 잘못된 정보가 있는 경우 댓글로 알려주시면 감사하겠습니다! ’◡‘♥